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(주)지금융코리아 영업 가족 여러분,
고객의 가장 가까운 곳에서 헌신하며 당사의 성장을 이끌어주시는 노고에 깊은 존경과 감사를 표합니다.
현장의 땀방울이 더욱 가치 있게 빛날 수 있도록, 당사는 정부의 금융 정책에 발맞춰 더 투명하고 안정적인 수수료 제도를 확립하고자 합니다. 이에 따라 금융위원회의 보험업감독규정 개정에 의거하여, 당사 소속 설계사님들께도 아래와 같이 '1,200%룰'이 확대 적용됨을 정중히 안내해 드립니다.
본 제도는 단기적인 성과주의를 넘어, 고객과 설계사님이 장기적으로 동반 성장할 수 있는 올바른 보험 문화를 정착시키기 위한 국가적 조치입니다. 아래 변경 사항을 꼼꼼히 확인해 주시길 부탁드립니다.
(주)지금융코리아는 제도의 변화 속에서도 영업 가족 여러분의 든든한 울타리가 되기 위해 최선을 다하겠습니다.
감사합니다.
[필수 확인 체크박스]
본인은 위 안내된 금융위원회 규정 변경에 따른 모집수수료 지급 기준(1,200%룰)을 명확히 읽고 내용을 확인하고 충분히 숙지하였음을 확인합니다.
| 구분 | NO | 점검사항 | 예 | 아니오 |
|---|---|---|---|---|
| 정보 수집 |
1 | 계약체결시 계약자 본인여부를 신분증 등으로 확인하고 있습니까? | ||
| 2 | 원수사 영업지원시스템에 가망고객정보 등록시 동의를 받았습니까? | |||
| 3 | 동의항목별 체크는 정확한 지 점검하고 있나요? | |||
| 4 | 고객정보 주체별로 구분하여 동의서를 받고 있나요? (계피상이건의 경우 계약자와 피보험자에게 별도 동의를 받아야 함) | |||
| 5 | 계약체결시 고객 고지사항중 특히 민감정보(건강정보 등)는 제3자에게 누설하면 안 된다는 것을 알고 있나요? | |||
| 6 | 고객정보 취득시 원수사 및 회사에서 승인하지 않은 양식을 사용하면 안 된다는 것을 알고 있나요? | |||
| 7 | 고객에게 받은 동의서는 차량이나 책상위에 방치하지 아니하며, 지사/본부 등에 바로 제출하고 있나요? | |||
| 서류 보관 |
8 | 고객에게 받은 동의서나 청약서 등을 복사하여 보관한 적이 있나요? | ||
| 9 | 개인서랍 및 캐비닛에 잠금장치가 되어 있지 않나요? | |||
| 10 | 업무상 알게 된 고객정보를 개인적으로 보관하고 있습니까? (PC, 노트북, 휴대폰, 태블릿PC, 개인 클라우드,수첩,USB 등) | |||
| 무단 사용 |
11 | 고객정보(계약자,피보험자,보험수익자 등)를 업무목적외 조회/이용/제공하신 적이 있나요? | ||
| 12 | 고객정보를 업무용 PC에 보관하고 있나요? (보관하면 안 됨! 승인된 시스템에만 보관) | |||
| 13 | 개인정보가 표시된 서류나 화면의 촬영, 복사, 모사전송, 화면캡쳐, 수기 및 저장,이메일,메신저로 전송한 적이 있나요? | |||
| 14 | 고객정보를 업무 목적외에 이용하거나, 제3자에게 제공한 적이 있습니까? | |||
| 정보 폐기 |
15 | 개인정보가 포함된 문서를 업무종료후 파쇄기로 파쇄하고 있습니까? | ||
| 16 | 개인정보가 불필요하게 된 경우 (보유기간의 경과, 처리목적 달성 등) 지체없이 개인정보를 파기하고 있습니까? | |||
| PC 보안 |
17 | 화면보호기 비밀번호가 설정되어 있습니까? | ||
| 18 | 부팅 password가 설정되어 있습니까? | |||
| 19 | 화면보호기 기능은 10분이내로 설정되어 있습니까? | |||
| 20 | 점심시간이나 장기이석시 모니터를 끄고 있습니까? | |||
| 21 | 의심되는 이메일 및 비업무 사이트는 개봉하거나 접속하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | |||
| 기타 보안 |
22 | 회사승인없는 외부 저장매체(USB ,외장하드 등)를 사용하고 있나요? | ||
| 23 | 본인의 ID와 비밀번호를 타인에게 알려준 적이 있습니까? | |||
| 24 | 타인의 ID 와 비밀번호를 알려달라고 한 적이 있나요? | |||
| 25 | 고객정보 조회권한이 있는 직원(총무 등)에게 고객정보 조회를 문의 또는 강요한 적이 있나요? | |||
| 26 | 고객정보 조회권한이 있는 직원의 ID, 비밀번호를 불법으로 입수하여 무단으로 고객정보를 조회한 적이 있나요? | |||
| 정보 사용 |
27 | 당사 위임계약 종료후, 당사에서 취득한 고객정보를 사용할 수 없다는 것을 알고 있나요? | ||
| 28 | 당사 위임전에 타사에서 취득한 고객정보를 영업에 활용하면 안 된다는 것을 알고 있나요? |
| 구분 | NO | 점검사항 | 예 | 아니오 |
|---|---|---|---|---|
| 정보 수집 |
1 | 소속FP의 개인정보(신용정보) 처리실태를 정기적으로 점검하고 있습니까? (정보 clean day 활용 등) | ||
| 2 | 원수사 영업지원 시스템에 가망 고객정보 등록시 동의를 받았는지 점검하고 있습니까? | |||
| 3 | 동의 항목별 체크는 정확한지 점검하고 있나요? | |||
| 4 | 지점에 보관하고 있는 동의서와 시스템등록 된 동의서의 일치여부를 확인하고 있나요? | |||
| 서류 관리 |
5 | 프린터/팩스기 등 주변에 고객정보 출력물을 방치하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | ||
| 6 | 자리부재시 고객정보 서류(청약서, 동의서)를 방치하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | |||
| 7 | 고객에게 받은 동의서(가망고객,가입설계 등)는 FP의 차량이나 책상위에 방치하지 않으며 바로 스캔후 폐기하고 있나요? | |||
| 8 | 개인정보가 포함된 서류(청약서,동의서,각종 신청서 등)는 잠금장치가 된 곳에 보관하고 있나요? | |||
| 9 | 개인서랍 및 캐비닛에 잠금장치가 되어 있나요? | |||
| 10 | 공용 캐비닛에 담당자 (정/부)가 지정되어 있나요? | |||
| 정보 제공 |
11 | (회사승인, 법원수색영장 등 적법한 절차가 생략된 채로 ) 외부에 개인정보가 포함된 자료를 제공하신 적이 있습니까? | ||
| 12 | 고객정보를 업무목적외에 이용하거나, 제3자에게 제공한 적이 있습니까? | |||
| 파기 | 13 | 개인정보가 포함된 문서를 사용후 파쇄기로 파쇄하고 있습니까? | ||
| 14 | 개인정보가 불필요하게 된 경우 (보유기간의 경과, 처리목적 달성 등) 지체없이 개인정보를 파기하고 있습니까? | |||
| 15 | 파기된 자료현황은 정보 clean day 행사시 보고 하고 있나요? | |||
| 정보 보관 |
16 | 업무상 알게된 고객정보를 개인적으로 보관하고 있습니까? (PC, 노트북, 휴대폰, 태블릿PC, 개인 클라우드,수첩,USB 등) | ||
| 17 | 고객정보를 업무용 PC에 보관하고 있나요? (보관하면 안됨, 승인된 시스템에만 보관) | |||
| 18 | 개인정보 표시된 서류나 화면의 촬영, 복사, 모사전송 , 화면캡처, 수기 및 저장,이메일,메신저로 전송한 적이 있나요? | |||
| PC 보안 |
19 | 화면보호기 비밀번호가 설정되어 있습니까? | ||
| 20 | 부팅 password가 설정되어 있습니까? | |||
| 21 | 화면보호기 기능은 10분이내로 설정되어 있습니까? | |||
| 22 | 점심시간이나 장기이석시 모니터를 끄고 있습니까? | |||
| 23 | 미승인 전산기기를 사용하면 안된다는 것을 알고 있습니까? (개인소유 노트북 등) | |||
| 24 | 회사의 정보자산(노트북 등) 을 사외 반출·입시, 관리자의 승인을 받고 있습니까? | |||
| 25 | 퇴근시 PC를 끄고 갑니까? | |||
| 26 | 개인정보가 포함된 문서에서 DRM의 암호설정을 하고 있습니까? (권장)(: 엑셀 : 파일>정보>통합문서보호>암호설정 ) | |||
| 기타 보안 |
27 | 불법 S/W을 사용하신 적이 있나요? | ||
| 28 | 의심되는 이메일을 개봉하시거나 비업무용 사이트를 접속하신 적이 있나요? | |||
| 29 | 회사의 승인이 없는 외부 저장매체(USB ,외장하드 등)를 사용하고 있나요? | |||
| 30 | 본인의 ID와 비밀번호를 타인에게 알려준 적이 있습니까? | |||
| 31 | 타인의 ID 와 비밀번호를 직위를 이용하여 부당하게 요구한 적이 있나요? | |||
| 32 | 조회권한이 없는자 (임직원 및 FP포함)의 고객정보 문의 및 제공요구에 응한 적이 있나요? | |||
| 33 | 본인의 직위를 이용하여 , 조회권한이 있는 직원에게 고객정보 조회를 문의 또는 강요한 적이 있나요? |
| 구분 | NO | 점검사항 | 예 | 아니오 |
|---|---|---|---|---|
| 정보 수집 |
1 | 불필요한 개인정보(고객동의, 법률규정 또는 기타 불가피한 경우는 제외)를 수집하면 안 된다는 것과 최소한의 개인정보(=신용정보)만 수집해야 한다는 것을 알고 있습니까? | ||
| 2 | 별도 동의(업무연관성이 반드시 있어야 함) 또는 법적근거 없이 고유식별정보(주민번호 등)나 민감정보(건강정보 등)를 수집하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | |||
| 정보 제공 |
3 | 문서작성시(공문, 교육자료,보고 자료 등) 주민번호(반드시 필요한 경우는 제외)가 무분별하게 포함되어 있습니까? | ||
| 4 | (회사승인,법원수색영장 등 적법한 절차가 생략된 채로) 외부에 개인정보가 포함된 자료를 제공하신 적이 있습니까? | |||
| 5 | 고객정보를 업무 목적외에 이용하거나, 제3자에게 제공한 적이 있습니까? | |||
| 서류 관리 |
6 | 프린터, 파쇄기 등 주변에 고객정보 출력물을 방치하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | ||
| 7 | 자리 부재시 고객정보 서류를 방치하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | |||
| 8 | 개인정보가 포함된 서류는 잠금장치가 된 곳에 보관하고 있습니까? | |||
| 9 | 개인서랍 및 공용캐비닛에 잠금장치가 되어 있습니까? | |||
| 10 | 공용캐비닛에 정·부가 지정되어 있습니까? | |||
| 11 | 공용캐비닛은 항상 잠겨 있습니까? | |||
| 파기 | 12 | 개인정보가 포함된 문서를 사용후 파쇄기로 파쇄하고 있습니까? | ||
| 13 | 개인정보가 불필요하게 된 경우 (보유기간의 경과, 처리목적 달성 등) 지체없이 개인정보를 파기하고 있습니까? | |||
| 조회 권한 |
14 | 본인의 ID와 비밀번호를 타인에게 알려준 적이 있습니까? | ||
| 15 | 타인의 ID와 비밀번호를 직위를 이용하여 부당하게 알려달라고 한 적이 있습니까? | |||
| 16 | 조회권한이 없는 자 (임직원 및 FP포함)의 고객정보 문의 및 제공요구에 응한 적이 있습니까? | |||
| 17 | 본인의 직위를 이용하여 조회권한이 있는 직원에게 고객정보 문의 및 제공요구를 하신 적이 있습니까? | |||
| 18 | 본인업무와 관련없이 무단으로 고객정보를 조회한 적이 있습니까? | |||
| PC 보안 |
19 | 화면보호기 비밀번호가 설정되어 있습니까? | ||
| 20 | 부팅 password가 설정되어 있습니까? | |||
| 21 | 화면보호기 기능은 10분이내로 설정되어 있습니까? | |||
| 22 | 점심시간이나 장기이석시 모니터를 끄고 있습니까? | |||
| 23 | 미승인 전산기기를 사용하면 안된다는 것을 알고 있습니까? (개인소유 노트북 등) | |||
| 24 | 회사의 정보자산(노트북 등) 을 사외 반출·입시, 관리자의 승인을 받고 있습니까? | |||
| 25 | 퇴근시 PC를 끄고 갑니까? | |||
| 기타 보안 |
26 | 업무용 PC에 업무와 무관한 개인정보를 보관하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | ||
| 27 | 불법 S/W을 사용하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | |||
| 28 | 의심되는 이메일을 개봉하거나 비업무 사이트에 접속하면 안 된다는 것을 알고 있습니까? | |||
| 29 | 개인정보가 포함된 문서에 DRM외 암호설정을 하고 있습니까? (권장) (예: 엑셀 : 파일>정보>통합문서보호>암호설정 ) | |||
| 30 | 회사의 승인이 없는 외부 저장매체(USB ,외장하드 등)를 사용하면 안 된다는 것을 알고 있나요? | |||
| 정보 유출 |
31 | 개인정보가 표시된 서류나 화면의 촬영, 복사, 모사전송, 화면캡쳐, 수기 및 저장,이메일,메신저로 전송한 적이 있나요? | ||
| 32 | 업무상 알게 된 고객정보를 개인적으로 보관하고 있습니까? (PC, 노트북, 휴대폰, 태블릿PC, 개인 클라우드,수첩,USB 등) |
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점에서 강조하는 완전판매 사항에 대하여 충분히 이해하였으며, 완전판매에 대한 필요성과 불완전판매행위의 문제점을 깊이 인식하여 아래 사항을 충실히 이행할 것을 서약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 아래 사항에 해당하는 사유가 발생하였을 경우 회사가 취하는 어떠한 조치에 대하여도 이의를 제기하지 않을 것을 서약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 보험 관련 법규 및 기타 법규에 따라 원칙과 기본을 지키며, 고객의 입장에서 생각하고 행동하여, 건강하고 건전한 조직문화와 영업문화를 조성하기 위하여 다음과 같은 사항을 철저히 준수할 것을 엄숙히 서약합니다.
위 사항을 엄숙히 서약하며, 만일 이를 위반하여 회사 및 임직원 등 개인에게 손해를 입히거나 명예를 훼손한 경우에는 회사가 정하는 바에 따라 손해의 배상 및 처벌에 성실히 응할 것을 서약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 회사정보 및 고객정보에(공공연히 알려져 있지 않고 독립적 경제가치를 가지는 것으로서 상당한 노력에 의하여 보안이 필요한 업무수행 방법, 영업방법, 그 밖에 영업활동에 필요한 유용한 기술상 또는 경영상의 정보)대한 정보보호 및 보안유지와 회사가 승인하지 않은 자료의 사용금지, 외부로의 자료유출금지에 대한 철저한 책임 의무 및 비밀유지의무를 이행할 것을 엄숙히 서약하며 아래의 사항에 대한 준수를 확약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 보험업에 종사하는 보험설계사로서 보험업법과 관련해 모든 법규 및 회사에서 금지하는 행위들을 멀리 배척하고 관련 법규 및 조항들을 성실히 이행하여 건전한 모집질서 확립과 투명한 영업문화 조성에 앞장 서도록 불건전 영업행위 근절에 대한 의무를 이행할 것을 엄숙히 서약하며 아래의 사항에 대한 준수를 확약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 보험소비자를 보호하고 완전판매를 통해 회사와 고객이 상생할 수 있는 회사를 만들기 위하여 다음과 같이 서약합니다.
이상의
본인은 상기 사항에 대하여 충분한 설명을 듣고 이해하였으며 이를 준수할 것을 서약하고 자필서명 합니다.
(주)지금융코리아 보험대리점
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점에서 강조하는 완전판매 사항에 대하여 충분히 이해하였으며, 완전판매에 대한 필요성과 불완전판매행위의 문제점을 깊이 인식하여 아래 사항을 충실히 이행할 것을 서약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 아래 사항에 해당하는 사유가 발생하였을 경우 회사가 취하는 어떠한 조치에 대하여도 이의를 제기하지 않을 것을 서약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 보험 관련 법규 및 기타 법규에 따라 원칙과 기본을 지키며, 고객의 입장에서 생각하고 행동하여, 건강하고 건전한 조직문화와 영업문화를 조성하기 위하여 다음과 같은 사항을 철저히 준수할 것을 엄숙히 서약합니다.
위 사항을 엄숙히 서약하며, 만일 이를 위반하여 회사 및 임직원 등 개인에게 손해를 입히거나 명예를 훼손한 경우에는 회사가 정하는 바에 따라 손해의 배상 및 처벌에 성실히 응할 것을 서약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 회사정보 및 고객정보에(공공연히 알려져 있지 않고 독립적 경제가치를 가지는 것으로서 상당한 노력에 의하여 보안이 필요한 업무수행 방법, 영업방법, 그 밖에 영업활동에 필요한 유용한 기술상 또는 경영상의 정보)대한 정보보호 및 보안유지와 회사가 승인하지 않은 자료의 사용금지, 외부로의 자료유출금지에 대한 철저한 책임 의무 및 비밀유지의무를 이행할 것을 엄숙히 서약하며 아래의 사항에 대한 준수를 확약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 보험업에 종사하는 보험설계사로서 보험업법과 관련해 모든 법규 및 회사에서 금지하는 행위들을 멀리 배척하고 관련 법규 및 조항들을 성실히 이행하여 건전한 모집질서 확립과 투명한 영업문화 조성에 앞장 서도록 불건전 영업행위 근절에 대한 의무를 이행할 것을 엄숙히 서약하며 아래의 사항에 대한 준수를 확약합니다.
본인은 ㈜지금융코리아 보험대리점의 일원으로서 보험소비자를 보호하고 완전판매를 통해 회사와 고객이 상생할 수 있는 회사를 만들기 위하여 다음과 같이 서약합니다.
이상의
본인은 상기 사항에 대하여 충분한 설명을 듣고 이해하였으며 이를 준수할 것을 서약하고 자필서명 합니다.
(주)지금융코리아 보험대리점